防止洗錢越南房地產轉讓必須通過銀行支付？
2022 年 6 月 14 日 星期二
為防止不動產轉讓稅（房地產）流失，財政部表示，未來一段時間內，將提議增加一項規定，不動產轉讓交易必須通過銀行支付，使交易透明化，避免稅收流失。
稅務機關將加強宣傳，讓群眾充分、準確地了解繳納房地產轉讓稅的義務和利益；申報錯誤價格(低報)時的風險和責任。稅務機關還重點建立交易價格和納稅申報資料庫，作為稅收徵管法規定的計稅依據。
此前，在 “加強房地產業務稅收管理，防止稅收流失” 專案中，稅務總局也提出，房地產業務只能通過銀行支付，不能以現金支付。
胡志明市房地產協會（HoREA）主席Le Hoang Chau先生表示，該協會在10年前就提出了這樣的規定，並已向建設部發文，對《房地產業務法大綱》進行評論和修訂，包括建議房地產購買者必須通過銀行付款，以執行反洗錢法的多項條款。
“以前，每個人都有許多個人證件，例如身份證、公民身份證、護照（國家官員有額外的公務護照）、許多銀行帳號。因此，購買房地產的現金流申報難以控制。然而，通過個人識別號碼計劃，每個人將只有一個識別號碼。這是繼續履行通過銀行轉讓房地產交易要求的有利條件之一。”
據HoREA介紹，過去一段時間，投資房地產的資金來源主要來自：閒錢、積累；黃金存於民，從證券和匯款中獲利約佔匯款的20％投資於房地產。該協會建議國家注意並嚴格控制 “洗錢” （犯罪來源）來源，或可能從收賄腐敗來購買房地產洗錢。
通過銀行進行房地產交易降低洗錢
越南房地產經紀人協會負責人表示，強制規定通過銀行進行房地產交易支付是合理的。這將有助於打擊稅收損失、洗錢和市場透明度。從那裡開始，它還可以有助於限制價格暴跌和操縱市場以破壞穩定的情況，就像過去一樣。
“我們必須向人們宣傳非現金購買的好處，管理機構也需要與相關法規同步申請，以使市場透明……”，越南房地產經紀人協會建議。
經濟專家 Dinh The Hien 表示，過去一段時間，政府一直在推動非現金支付，以提高經濟的透明度和效率。價值 2000 萬越南盾或以上的交易必須通過銀行支付才能免稅。根據上述大趨勢和政策，房地產交易必須通過銀行轉賬是合理的。目前，房地產是一項需要透明控制的大資產，尤其是購買房地產的資金來源。此外，通過銀行付款也確保了買賣雙方的安全。
經濟專家Dinh Trong Thinh表示，增加房地產轉讓必須通過銀行支付的規定有助於防止以錯價買賣房地產的情況。通過銀行轉移房地產過戶款，將逐步有助於防止申報納稅價格低於實際價值避稅的情況。
“除了要求轉讓不動產必須通過銀行轉賬外，對於不動產轉讓價格低於公證處真實價值的案件，有關部門要從嚴從嚴懲處。從那裡開始，逐步避免房地產轉讓中的稅收損失，”Thinh 先生說。
越南的房地產狀況涉及許多項目的價格差異。差價在記賬系統之外，是以現金交易的，因此很難檢測到洗錢，因為大多數房地產交易資金都在發票和文件之外。在法律方面，建設部已發布第 12/2011/TT-BXD 號通知，指導越南個人和組織在房地產商業活動領域實施預防和打擊洗錢措施。從事房地產業務的外國個人和組織…
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