世界經濟衰退應該怎麼投資？
2022 年 6 月 25 日 星期六
在世界銀行（WB）、國際貨幣基金組織（IMF）、經濟合作與發展組織（OECD）等多個有影響力的經濟組織的最新預測以及美國中央銀行（Fed )，對美國經濟和世界經濟衰退的擔憂逐漸升高，對於普通百姓我們需要準備什麼？
市場上仍處於衰退焦慮
自俄烏戰爭開戰後，民眾想從 Covid-19 大流行中復甦的希望破滅：許多大宗商品，尤其是能源的價格急劇上漲，助長了大多數經濟體的通貨膨脹。美國、歐洲、英國、瑞士、澳大利亞、加拿大、新西蘭和許多其他發展中國家等許多中央銀行已經並將很快提高利率以期降低通脹。
尤其是美國，最近一次是在2022年6月15日，加息0.75個百分點，美聯儲18名成員預計到2022年底的利率為3.4%。在利率基數低的情況下，加息不僅絕對數量大，而且比例大。例如，如果有效聯邦基金利率 (EFFR) 從 0.83% 增加到 1.58%，則該利率將增加到 90%。
可以看出，通脹會急劇上升，而在中國仍然堅定地控制Covid-19的目標時，全球供應鏈還沒有能夠恢復，所以世界經濟預測更新都說今年世界GDP增長將下降至 2.9-3%，而不是年初預測的約 4%。
但經濟下行不僅看GDP增速下降，還看生產指標、庫存、企業利潤率、失業率、信貸、國內收入（GDI）、消費者信心指數（consumer confidence）等諸多因素。以及管理者、經濟學家的判斷。
根據《華爾街日報》最近發表的對一組 53 位經濟學家的調查，結果顯示，12 個月內出現衰退的概率高達 44%，而這個數字是今年 4 月和 5 月分別為 28 % 和 18%。此前，2007年12月全球金融危機爆發時，預計發生概率為38%。
當許多條件先前超過正常水平（過度）時，通常會發生衰退。如果回顧一下在 Covid-19 大流行期間支持經濟的財政和貨幣寬鬆政策，這些政策似乎過於寬鬆，導致中央銀行的資產負債表迅速增加：美聯儲的資產負債表接近 9 萬億美元，歐洲央行的資產負債表接近 9 萬億美元。中央銀行（ECB）為 9.4 萬億美元，日本銀行（BoJ）為 5.5 萬億美元，總計 23.8 萬億美元。
許多在封鎖期間在提供商品和服務方面具有許多的優勢企業，在不再提供支持性政策和各國解除邊境管制的情況下，將不得不面臨收入減少和利潤率急劇下降的問題。近兩年很多製造企業受益，比如家電、電子設備等，在2022年將面臨諸多困難。
從股票市場，再到加密貨幣，資產的價格也出現了大幅度修正，這就是最近幾週價格急劇下跌的原因。例如，標準普爾 500 指數已進入“熊市”價格區域—自年初以來下跌超過 20%。
如果經濟衰退即將來臨，該做些什麼準備？
因為經濟是周期性的，在一定的擴張期之後，必然會有一個收縮期。如果從生產指數、庫存、企業利潤率、失業率、信貸收緊、消費者信心指數等方面出現很多負面跡象，就會出現衰退的概率，衰退的可能性很大。
屆時，只有做好生存準備的企業才能在下一個週期中重振旗鼓。歷史表明，積極縮小規模、有效控製成本、保持最低利潤率的企業，才是成功度過衰退期的企業。
對於股票市場的投資者來說，這是一個波動幅度很大的時期，市場可能會下跌，然後上漲，然後突然下跌。因此，對於那些想要抄底或短期間連續買賣的投資人來說，這將是非常冒險的。但是，對於已經為自己確定了長期投資計劃的投資者來說，平均買入或有系統的買入資產往往會帶來不錯的結果。
對沖投資組合調整也是一種在衰退前和衰退期間幫助許多投資者的經驗。為此，有必要在許多不同的資產類別中擁有多元化的投資組合，並優先考慮資產的質量。例子包括具有高信用評級的債券、大盤股和穩定的現金股息率。
儘管美國加息後通脹可能得到控制和逐步降低，但目前經濟衰退的可能性很高，經濟軟著陸的機會仍然很小。世界各國都期盼俄烏能和平解決結束戰爭，屆時世界將會很快恢復正常的經濟活動。
面臨全球性的經濟衰退應該投資嗎？
金融危機通常與經濟衰退有關，這標誌著各個經濟體的表現下降。
經濟衰退時的明顯跡像是：
- GDP增長急劇下降
- 失業率上升
- 家庭收入下降
- 信用條件耗盡
- 企業利潤暴跌
在這種情況下，當市場波動且未來前景不明朗時，投資往往具有風險。在經濟危機時期進行投資之前，您需要考慮許多重要的事情。
多元化您的投資組合
人們常說，“永遠不要把所有的雞蛋都放在一個籃子裡”。多元化的投資組合將有助於降低特定風險，從而最大限度地降低整體風險。這不僅意味著投資於多種資產，還意味著交易不同的資產組合。
根據個人的風險偏好，您的投資組合可以包括以下低風險資產。
黃金
當經濟陷入衰退時，黃金通常是首選。這是一種避險的資產類別，即使在整體經濟下滑時也能保持良好狀態。但是，投資黃金也需要把握好買賣的時機。
房地產
除了黃金，房地產也是首選的投資方式。作為經濟的支柱，房地產總是因其盈利能力和高穩定性而受到主流市場的歡迎。
股票
在不確定的經濟時期，股票也是您可以考慮的一種選擇。但是，這一時期的投資風險將遠大於經濟穩定時期。在選擇投資之前，需要進行徹底的評估和分析，以盡量減少不必要的損失。
結論
經濟危機入市對於投資者以及任何人在建立投資組合時始終是一個困難時期。然而，無論危機有多嚴重，人們都不得不問：如何在經濟低迷時期保本？
由於沒有人能準確預測最佳進入或退出水平。但是，讓自己具備市場知識並在投資組合中應用一些風險管理策略可以為自己帶來良好的回報，從長遠來看是可能的。
因此，研究和預測全球經濟的未來趨勢對投資者來說也是必不可少的。
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